どうもこんばんは、白衣の投資家ライダーです。
今回は新しい投資信託を購入した話【投資成績を含めて】をお話ししたいと思います。
今回の目次は下記になります。
１．まずは成績報告から！
２．積み立てNISAも使ってみました
３．今後はどうするか
４．最後に
１．まずは成績報告から！
さて今週は先週お伝えした通り、新しく投資信託を購入した話を中心にしていきたいと思います。記念すべき1回目の成績報告は下記になります。＋１０７６円でした。おお、前から購入している世界経済インデックスファンドは大きくプラスになっていますが、他も少額ながらプラスになっているため出だしは好調かなと思います。
２．積み立てNISAも使ってみました
私が口座を開設した時に、NISAか積み立てNISAのどちらかを選択しなければならなかたわけですが、投資初心者の私は積み立てNISAの方を選択しました。
- NISAは簡単に言うと年間120万円分までで得られた配当金や利益が5年間非課税になること。
- 積み立てNISAは簡単に言うと年間40万円までで得られた配当金や利益が20年間非課税になること。
積み立てNISAの方が大きな金額を動かすことに慣れていない、不安な初心者にはぴったりだと言われています。おお、ビビりな私にピッタリではありませんか。
３．今後はどうするか
今回からは投資信託を始めて5か月間様子を見てきて、増額してみました。また年の途中から積み立てNISAを始めるよりも、年初めの方が良いだろうと考えて積み立てNISAも開始しました。積み立て額年40万円を考えると月に33000円程かけた方が良いような気がしますが、そこは今年1年を使って考えていくつもりです。場合によっては増額するかもしれませんし、減額だってあり得ます。そこは新しい投資先に投資したので慎重に向き合っていきます。右肩上がりだから給料の大部分をつぎ込むというのはもはや投資ではなくてギャンブルですからね。そこは冷静に見極めていきます。
４．最後に
さて、今回の記事はどうだったでしょうか。これだけみると投資は必ずプラスになると思われるかもしれませんが、決してそうではありません。元本割れのリスクなどもありますし、悪い投資信託を買ってしまい、手数料で多くを持っていかれてしまう場合だってあり得ます。投資に興味がある方は、まずは投資とは何かを知り各自が投資に回せる金額を考え行動しましょう。投資信託といえども決して万人に向いている資産運用ではないかもしれません。あなたに合った方法が見つかることを祈っています。
ではまた！！
